Les actionnaires d’entités financières font face à la crise économique à travers des capitalisations millionnaires

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L’année dernière n’a pas été la meilleure pour le secteur financier colombien, qui a non seulement vu ses bénéfices diminuer mais certaines de ses entités se sont même retrouvées avec des chiffres rouges dans leurs bilans. Le dernier rapport de la Surintendance financière, daté d’avril, montre que les bénéfices du groupe d’établissements surveillés ont chuté de plus de 46,3 pour cent par an. Parmi ceux-ci, ceux des établissements de crédit se sont contractés de 42 pour cent par an et, en particulier, ceux des banques ont chuté de 33 pour cent au cours de la même période.

Selon les critères de

Jusqu’à fin avril dernier, 27 entités surveillées par la Superfinanciera ont déclaré des pertes, parmi lesquelles 11 étaient des banques et le reste correspondait à des sociétés de financement, des sociétés financières et une entité officielle. Au cours de la dernière année, cinq sont entrés dans ce groupe d’établissements avec des résultats négatifs.

La Superfinanciera elle-même, la Banque de la République, ainsi que l’Association des banques et entités financières (Asobancaria) ont réitéré que malgré cette situation, le système financier colombien « jouit d’une très bonne santé et solidité », et que ses indicateurs de solvabilité et de liquidité le confirment, puisqu’il se situe plusieurs points au-dessus des exigences minimales.

Selon l’entité de surveillance, “La solvabilité totale des banques était de 16,2 pour cent, celle des sociétés financières de 48,5 pour cent, celle des sociétés de financement de 16 pour cent et celle des coopératives financières de 38,1 pour cent.”“, fin avril dernier.

Les opérations

Lorsque Malagón est arrivé à Asobancaria, l’inclusion financière de la Colombie était de 81 pour cent. Aujourd’hui, il dépasse les 92 pour cent.

Photo:Photo de : Asobancaria

Jonathan Malagón, président d’Asobancaria, prévient non seulement que la solidité du système financier n’est pas seulement évidente sans que les actionnaires des entités s’engagent à maintenir la solidité de leurs fonds propres, et il a souligné que l’année dernière, 12 injections de capitaux ont été réalisées dans neuf établissements. dans le secteur.

L’organisme de surveillance et de contrôle du système financier colombien atteste de ces processus et prévient que l’injection de ressources, qui dépasse 2,8 billions de pesos entre les opérations exécutées et certaines à venir, a été réalisée de deux manières : par capitalisation directe et par voie subordonnée. dette.

Parmi les entités dont les actionnaires ont complété le processus de capitalisation avant la Superfinanciera figurent Scotiabank Colpatria, Banco Falabella, Banco Popular, Banco Pichincha, Mibanco, Bancamía, Lulobank et les sociétés de financement Tuya, Iris, Juriscoop et Rappipay.

Comme on le rappelle, l’une des plus grandes capitalisations réalisées cette année a été celle de Banco Davivienda à travers une émission d’actions qui a représenté des ressources « fraîches » de la part de ses actionnaires de l’ordre de 720 milliards de pesos.

En avril de cette année, les dirigeants de BBVA Colombie ont annoncé que l’entité émettrait des actions ordinaires pour un montant maximum de 220 millions d’euros (environ 950 milliards de pesos) pour de futures capitalisations, afin de poursuivre l’exécution de son plan stratégique. le pays.

“Les ressources résultant de l’émission seront allouées à la croissance de l’opération en Colombie, conformément à la stratégie de croissance organique et au rythme des investissements que l’entité réalise dans le pays.et leur permettra également de renforcer leurs taux de capital, en maintenant des marges de gestion appropriées au-dessus du minimum réglementaire dans un contexte d’exigences croissantes”, ont-ils indiqué.

Un plus grand engagement

Jabar Singh, président et chef de la direction de Banque Scotia Colpatria

Jabar Singh, président et chef de la direction de Banque Scotia Colpatria

Photo:Banque Scotia Colpatria

Jabar Singh, président de Scotiabank Colpatria, a déclaré à EL TIEMPO que les actionnaires de la banque sont engagés envers la banque et le pays, et la preuve en est l’annonce d’une nouvelle capitalisation de l’entité.

“En 2023, nous avons capitalisé la banque pour 250 milliards de pesos dans le cadre d’une opération que nous avons annoncée en juillet et qui s’est concrétisée en octobre de la même année. En mai dernier, lors de l’assemblée générale des actionnaires, la prochaine capitalisation requise par la banque en 2024 a été convenue. en vue de prendre en charge deux indicateurs fondamentaux, la solvabilité et la liquidité, dans lesquels se trouvent de bons niveaux. “La Colombie dispose d’un système financier robuste du point de vue du capital et prêt à soutenir la réactivation dont le pays a besoin”, a déclaré le dirigeant.

Il a précisé que le montant n’a pas encore été défini et que cette décision entérine le plan stratégique quinquennal qui commence en 2024 jusqu’en 2028, soutenant les trois secteurs d’activité qu’ils exercent en matière de banque personnelle, de banque de patrimoine et de banque de financement et d’affaires.

César Ferrari est arrivé à la Surintendance financière il y a environ 11 mois et depuis, il modernise la surveillance du secteur financier.

César Ferrari est arrivé à la Surintendance financière il y a environ 11 mois et depuis, il modernise la surveillance du secteur financier.

Photo:Surveillance financière

Pour César Ferrari, surintendant financier, il est clair que les actionnaires injectent davantage de ressources dans les entités parce qu’ils sont convaincus de leur intérêt à continuer à faire des affaires dans un secteur solide. “Les capitalisations sont faites en fonction de votre vision d’un avenir pour cette capitalisation, car investir de l’argent pour continuer à en perdre n’a pas beaucoup de sens”, dit-il.

Ce que montrent les statistiques de la Superfinanciera, c’est que 11 entités ont procédé à des capitalisations de dettes directes ou subordonnées afin d’augmenter leurs indicateurs de solvabilité.. « Les capitalisations directes s’élèvent à près de 1 100 milliards de pesos et les dettes subordonnées à près de 1 700 milliards. Ainsi, au total, des capitaux ont été injectés pour un montant de 2,8 billions de pesos, maintenant les indicateurs de solvabilité au-dessus du niveau réglementaire. Le poids de l’ensemble du système financier est de 17,6 pour cent”, a souligné le responsable.

Comme l’a mentionné Ferrari, la capitalisation de Banco Popular s’est faite avec des dettes subordonnées ; celui de Scotiabank Colpatria, Banco Falabella et Tuya un mélange d’injection directe de ressources et de dette subordonnée ; tandis que celles des banques Pichincha, Mibanco et Lulobank étaient des capitalisations directes.

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