Dans quoi investir votre bonus de Noël : comment prendre une décision financière intelligente

Dans quoi investir votre bonus de Noël : comment prendre une décision financière intelligente
Dans quoi investir votre bonus de Noël : comment prendre une décision financière intelligente
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*Note collaborative préparée par Matías Nicolás Kostendt et Simón Villanueva, conseillers financiers chez Bull Market Brokers.

Le bonus, ce revenu supplémentaire perçu tous les six mois, peut être une tentation de consommation immédiate. Cependant, les experts financiers recommandent une approche différente : l’investissement. Parce que? Pour protection et croissance.

Investir le bonus permet de protéger le pouvoir d’achat contre l’inflationcar sinon sa valeur réelle serait réduite, mais cela nous donne également la possibilité de générer des rendements supplémentaires en transformant un avantage temporaire en un actif de croissance à long terme.

Sur la base de l’analyse actuelle du marché, une liste de des actifs prometteurs pour répondre aux besoins des différents profils d’investisseursgarantissant que chacun trouve l’option qui correspond à ses objectifs et à sa tolérance au risque.

Recommandations d’investissement selon le profil de l’investisseur

Profil conservateur : investissement sûr et liquidité

Pour l’investisseur conservateur dans le contexte économique actuel, précisément que cette dernière présente une inflation modérée, Les LECAP s’imposent comme une excellente alternative d’investissement. Ces instruments du Trésor offrent un rendement d’environ 4% par moisce qui en fait une option précieuse pour ceux qui cherchent à préserver leur capital et battre les rendements des dépôts à termeavec l’avantage supplémentaire de pouvoir avoir des fonds rapidement grâce à sa liquidité.

En cohérence avec la recherche de sécurité et de stabilité, un portefeuille diversifié à revenu fixe. Un élément essentiel de cette stratégie est le nouveau fonds de Bull Market Brokers, le « BM Smart à court terme », qui investit principalement en LECAP et offre une liquidité de T+1. Ce fonds est idéal pour les investisseurs conservateurs qui souhaitent gérer efficacement leurs liquidités, avec un horizon d’investissement à court terme et en minimisant le risque de marché.

Une autre option pour ce profil d’investisseur est dollariser ce revenu supplémentairemais une excellente alternative est aussi d’investir dans Obligations négociables. Cet instrument permet non seulement de préserver le capital en le dollarisant, mais aussi parce que, avec cette classe d’actifs, des coupons de revenus peuvent être obtenus périodiquement, soit semestriellement, soit trimestriellement.

Dans le marché Il existe de nombreuses options d’obligations pour tous les profils de risque et de rendement.mais pour ne citer que quelques bons crédits, vous pouvez constituer un portefeuille en investissant par exemple dans le YPF 2029 ON (YMCIO) qui fonctionne avec un rendement actuel de 8,25%, le Telecom 2026 ON (TLC1O) qui a un rendement de 8,25%. %, le Mastellone ON 2026 (MTCGO) qui a un rendement actuel de 7,50% et l’Edenor ON 2026 (DNC3O) et le Genneia 2027 (GNCXO) qui ont respectivement un rendement de 7,75%.

Profil modéré : équilibre stratégique entre risque et rendement

Pour les investisseurs recherchant un équilibre optimal entre risque et rendement, un Portefeuille diversifié intégrant à la fois des titres à revenu fixe et des revenus variables.

Il est prudent de conserver 10 % en dollars liquides pour se protéger de la volatilité des marchés. À son tour, il est suggéré d’attribuer un 20 % aux titres à revenu fixe avec des rendements attractifs et un 5% aux Cèdres auprès d’entreprises de renommée internationale telles que Coca-Cola (KO) ou Barrick Gold (GOLD) car elles donnent accès aux marchés mondiaux et à des secteurs à potentiel de croissance soutenu. En revanche et en conséquence, vous pouvez choisir d’exploiter les ETF Cedears des SPY et DIA qui répliquent le S&P 500 et le Dow Jones.

En ce qui concerne les titres à revenu fixe, un mix peut être créé entre les instruments non souverains dont le rendement est supérieur à 2 chiffres. En ce sens, vous pouvez ajouter une position sur l’ON de Gemsa 2027 (MRCAO) qui a un rendement de 15,50%, le Bono de la Province de Mendoza 2029 (PMM29) et celui de la Province de Neuquén 2030 (NDT25) qui ont un rendement de 12,25 et 12% respectivement et, le Bopreal 2026 (BPY26) et le Bopreal 2027 Series 1 D (BPOD7) qui ont un rendement de 19 et 18% en dollars.

Il est important de préciser que ces instruments peuvent parfaitement être combinés avec ceux du profil conservateur évoqué ci-dessus.

Bref, pour ce profil la diversification est cruciale, puisqu’il nous permet, d’une part, d’avoir la sécurité que nous offrent les revenus fixes et, d’autre part, le potentiel de croissance des revenus variables. Cette stratégie d’investissement s’adresse à ceux qui recherchent une croissance stable de leurs actifs avec un niveau de risque modéré.

Profil agressif : Focus sur la croissance et la diversification technologique

Les investisseurs ayant un tolérance au risque élevée et qui sont prêts à faire face à des niveaux d’incertitude importants en échange de la possibilité de rendements élevés, peuvent envisager un stratégie agressive avec une allocation de 80 à 100% en Revenu Variable. Il est recommandé de se concentrer sur les secteurs de l’industrie énergétique, des secteurs financiers, ainsi que de la technologie et des énergies renouvelables.

Pour ce profil, se distinguent les atouts suivants à fort potentiel :

  • YPF (YPFD) : Entreprise leader dans le secteur des hydrocarbures en Argentine, avec une forte présence dans le secteur de l’énergie et un rôle crucial dans l’économie nationale.
  • Pampa Energía (PAMP) : Une société énergétique globale avec des activités significatives dans la production, le transport et la distribution d’électricité, ainsi que dans l’exploration et la production de gaz et de pétrole, éléments clés du développement énergétique du pays.
  • Vista Pétrole et Gaz (ViSTA) : Compagnie pétrolière, connue pour son potentiel de croissance et sa contribution à l’industrie énergétique.
  • Banco Galicia (GGAL) : L’une des plus grandes banques privées du pays, fondée en 1905 et proposant une large gamme de services financiers aux particuliers et aux entreprises.
  • Macro Banque (BMA) : Banque de capitaux privés argentins fondée en 1988 et dispose d’un important réseau de succursales dans tout le pays.
  • Pomme (AAPL) : Innovateur technologique mondial avec un portefeuille diversifié de produits et de services et un écosystème qui continue de se développer et de fidéliser les consommateurs.
  • Microsoft (MSFT) : Colosse logiciel avec une expansion significative des services et du matériel cloud, conservant une influence dominante sur plusieurs segments du marché technologique.
  • DMLA (AMD) : Fabricant reconnu de semi-conducteurs et de microprocesseurs, indispensables à l’évolution de l’informatique et de l’électronique.
  • Tesla (TSLA) : Entreprise d’emblème technologique dont le propriétaire est Elon Musk. Elle conçoit, fabrique et vend des voitures électriques, des composants pour la propulsion des véhicules électriques, des toits solaires, des installations solaires photovoltaïques et des batteries domestiques.
  • Alibaba (BABA): Entreprise privée chinoise dont l’activité principale est le commerce électronique sur Internet et fournit des services de paiement en ligne, un moteur de recherche pour comparer les prix et le stockage de données dans le cloud.
  • Cèdre (QQQ) : L’ETF qui reproduit l’indice Nasdaq 100 comprend les 100 plus grandes et principales entreprises technologiques du marché américain.
  • Actions argentines du marché haussier de FCI (BULMAAA) : Fonds d’investissement commun axé sur les actions argentines, offrant la possibilité de participer au marché local dynamique sous une gestion experte.

Du côté des titres à revenu fixe, nous proposons d’ajouter des obligations souveraines, créant un mix entre Bonar 2030 (AL30), Global 2035 (GD35) et Bonar 2038 (AE38), car dans la mesure où le pays continue sur la voie de l’accumulation de réserves, une faible inflation , l’excédent budgétaire et financier et la réactivation économique et l’unification des taux de change qui en découlent, ces actifs ont un potentiel d’appréciation du capital important.

Cette stratégie d’investissement agressive s’adresse aux investisseurs qui aspirent à maximiser leurs rendements et sont prêts à accepter un niveau de risque plus élevé, dans le but d’obtenir des récompenses significatives à long terme.

Dernières pensées

Investissez le bonus Il ne s’agit pas seulement d’une mesure de prudence financièremais aussi un oupossibilité d’augmenter sa richesse personnelle. L’essentiel est de sélectionner la stratégie qui correspond le mieux aux objectifs et au profil de risque de l’investisseur.

Il est essentiel de garder à l’esprit que chaque approche d’investissement présente des avantages et des défis uniques. Il est primordial de procéder à une évaluation minutieuse de votre profil, de vos objectifs financiers et de votre capacité à gérer les risques, avant de vous lancer dans tout investissement. En suivant les recommandations dont nous avons discuté ci-dessus, il est plus facile de choisir l’alternative qui correspond le mieux aux besoins et aux projections de l’individu.

Enfin, Bull Market Brokers s’impose comme une plateforme idéale pour ceux qui débutent dans le monde des investissements boursiers ainsi que pour ceux qui ont plus d’expérience. Il offre une interface intuitive, une grande variété d’outils d’investissement et une équipe de conseillers financiers experts prêts à vous aider à naviguer dans le monde des actifs boursiers.

Si vous avez des questions, il est conseillé de contacter un conseiller financier ou votre courtier de confiance pour obtenir plus d’informations et réaliser les opérations de manière sécuritaire et efficace.

*Note collaborative préparée par Matías Nicolás Kostendt et Simón Villanueva, conseillers financiers chez Bull Market Brokers.

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