De nouvelles données montrent que plus de 90 % des zones métropolitaines américaines ont vu les prix des logements augmenter au premier trimestre 2024, a déclaré la National Association of Realtors dans un rapport trimestriel publié mercredi. Le groupe a déclaré que les prix de vente des maisons unifamiliales existantes ont augmenté dans 93 % des zones métropolitaines du pays, dans une mesure de 205 zones métropolitaines sur 221.
Les prix des maisons pour les mêmes types de maisons unifamiliales existantes ont augmenté de 5 % par rapport à il y a un an. Le prix médian d’une maison unifamiliale existante s’élève désormais à 389 400 dollars, a indiqué le NAR. Un versement hypothécaire mensuel typique sur une maison unifamiliale existante avec une mise de fonds de 20 % a bondi de 9,3 % par rapport à il y a un an pour atteindre 2 037 $.
L’économiste en chef du NAR, Lawrence Yun, a qualifié d’étonnantes les hausses de prix, car elles surviennent à un moment où les taux hypothécaires atteignent des niveaux jamais vus depuis deux décennies. Dix des zones examinées par NAR figuraient en tête de liste avec les augmentations de prix médianes les plus importantes d’une année sur l’autre, notamment : Fond du Lac, Wisconsin (23,7 %) ; Kankakee, Illinois (22,0 %) ; Rockford, Illinois (20,1 %) ; Champaign-Urbana, Illinois (20,0 %) ; Johnson City, Tennessee (19,3 %) ; Racine, Wisconsin (19,0 %) ; Newark, New Jersey (18,8 %) ; Bloomington, Illinois (18,5 %) ; New York-Jersey City-White Plains, New York-New Jersey (18,4 %) et Cumberland, Maryland (18,2 %)
NAR a répertorié dans son rapport les 10 marchés américains les plus chers ainsi que le prix médian d’une maison unifamiliale existante ; et le prix médian augmente en pourcentage à côté de ces prix.
Sur la liste des 10 zones métropolitaines les plus chères, huit d’entre elles se trouvaient dans l’État de Californie.
NAR a répertorié ces marchés comme étant San Jose-Sunnyvale-Santa Clara, Californie (1 840 000 $ ; 13,7 %) ; Anaheim-Santa Ana-Irvine, Californie (1 365 000 $ ; 14,2 %) ; San Francisco-Oakland-Hayward, Californie (1 300 000 $ ; 14 %) ; Urban Honolulu, Hawaï (1 085 800 $ ; 5,5 %) ; San Diego-Carlsbad, Californie (981 000 $ ; 11,5 %) ; San Luis Obispo-Paso Robles, Californie (909 300 $ ; 7 %) ; Oxnard-Thousand Oaks-Ventura, Californie (908 700 $ ; 7,6 %) ; Salinas, Californie (899 200 $ ; 4,1 %) ; Naples-Immokalee-Marco Island, Floride (850 000 $ ; 9,4 %) ; et Los Angeles-Long Beach-Glendale, Californie (823 000 $ ; 10,2 %).
Seulement 7 % des zones métropolitaines sur lesquelles NAR a collecté des données pour son rapport du premier trimestre – 15 sur 221 – ont vu les prix de l’immobilier baisser au premier trimestre, a indiqué le NAR. C’est une baisse par rapport aux 14 % du quatrième trimestre de l’année dernière.
Les premiers acheteurs sont confrontés à des stocks encore plus limités et à des prix de l’immobilier élevés, selon l’analyse du secteur immobilier. NAR considère qu’une maison de démarrage typique coûte désormais environ 331 000 $. Avec un acompte de 10 % sur le prêt, les données de NAR montrent que l’acheteur de la maison paierait environ 2 000 $ par mois. Ce paiement mensuel s’élevait à un peu plus de 2 000 dollars au cours du dernier trimestre, selon les données du NAR.
Selon les données du Bureau of Labor Statistics des États-Unis publiées cette année, le salaire hebdomadaire médian total des travailleurs salariés à temps plein aux États-Unis était de 1 117 dollars, ce qui équivaudrait à environ 4 840 dollars par mois. La Fondation nationale pour le conseil en crédit affirme qu’en règle générale, pas plus de 30 % du revenu brut ne devrait être consacré au logement, ce qui rend l’accession à la propriété, même pour une première maison typique, hors de portée pour le salaire moyen.
