Retirer de l’argent au distributeur automatique est chaque jour un pratique moins courante, mais il est encore courant pour de nombreuses personnes de conserver leurs paiements en espèces. Cependant, il existe une limite quotidienne d’argent pouvant être retiré à un distributeur automatique en Espagne. L’Agence des Impôts stipule que nul ne peut retirer plus de 3 000 euros en espèces à un distributeur automatique par jour. Toutefois, les entités bancaires, sur recommandation du Trésor, exiger des explications pour les retraits supérieurs à 1 000 euros dans le but de mettre un terme aux activités illégales, même si, légalement, il n’y a pas de limite spécifique pour le retrait d’espèces. Cette mesure vise à lutter contre le blanchiment d’argent et la fraude fiscale, deux pratiques illégales courantes dans notre pays.
Selon ce principe établi par l’organisation espagnole, les entités bancaires établissent également généralement un maximum quotidien pour retirer de l’argent à un distributeur automatique ou à une entité. Ils veulent tellement protéger l’argent du clienten cas de vol de votre carte de débit ou de crédit, ainsi que contrôler vos finances, pour vous évite d’engager beaucoup de dépenses de manière récurrente. L’utilisateur de la carte a la possibilité de modifier cette limite à tout moment.
Concernant BBVA, l’établissement s’est fixé un limite de 2 000 euros par jour à cette modification. Depuis le portail de finances personnelles ‘HelpMyCash’, ils indiquent que le maximum autorisé par l’entité Il peut être modifié, mais ne dépasse jamais ce chiffre. Si vous souhaitez retirer plus d’argent, vous devez organiser à l’intérieur du siège de l’entité, et jamais à un distributeur automatique.
Cela peut vous intéresser : Combien d’argent pouvez-vous retirer d’un distributeur CaixaBank en une journée
L’entité qui vous permet de retirer le moins d’argent par jour est la Banque Sabadellavec 600 euros, suivi de Interbancaire et Ibercajaavec 1 000 et Banque ouverteavec 1 200 euros. CaixaBanquede son côté, permet le retrait de 1 200 euros par jour, tandis que ING Direct s’élève à 2 500 euros et banque Santanderà 3 000 euros par jour. Abancade son côté, fixe deux plafonds différents, permettant de retirer 1 000 euros par opération ou 2 000 euros par jour.
Dans le cas où un utilisateur souhaite se retirer montants supérieurs à 3 000 eurosvous devez vous coordonner directement avec votre banque et probablement présenter une preuve qui sera envoyé à la fois à l’Agence fiscale et à la Banque d’Espagne. De même, il existe une limite pour les dépôts d’espèces sur un compte bancaire, 3 000 euros étant le montant maximum pouvant être déposé sans justification, que le dépôt soit occasionnel ou régulier. Ces limites sont établies dans le cadre de la Ley de Lutte contre la Fraude Fiscale.
Il est important de souligner que ces mesures ont pour objectif ultime de renforcer l’intégrité du système financier espagnol, ainsi que d’assurer le respect de la réglementation fiscale et la prévention des délits économiques. Les banques, conformément à ladite législation, ont le droit obligation de mettre en œuvre des systèmes de contrôle interne et des procédures pour détecter les transactions inhabituelles ou suspectes, y compris celles impliquant de grosses sommes d’argent en espèces.
