L’argent liquide touche à sa fin. Actuellement, le transferts virtuelspaiements avec carte et des services comme Bizum et Paypalremplacent l’usage des billets et des pièces.
Cette tendance soulève de nouvelles questions sur le montant maximum d’espèces pouvant être retiré aux distributeurs automatiques en Espagne, en particulier dans un contexte où la lutte contre fraude fiscale et blanchiment d’argent est intensifiée par les autorités.
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Actuellement, il est possible d’extraire jusqu’à 3 000 euros en une seule transaction ATM sans avoir à donner d’explications au fisc. Cependant, suite aux suggestions du Trésor, les banques demandent généralement une explication sur le motif des retraits dépassant le montant fixé. 1 000 euroscomme mesure visant à mettre fin aux actes criminels, même si la loi ne fixe aucune limite spécifique pour les retraits d’espèces.
Si un utilisateur souhaite effectuer des retraits supérieurs à 3 000 euros, il devra l’organiser directement avec sa banque et devra probablement donner un justificationqui sera envoyé à la fois au Agence Tributaire comme Banque d’Espagne.
De même, lors d’un dépôt d’espèces sur un compte bancaire, une limite de 3 000 euros est appliquée comme montant maximum autorisé sans nécessiter de justification, qu’il s’agisse d’un dépôt unique ou récurrent. Ces restrictions sont imposées en vertu de la Loi sur la prévention de la fraude fiscale.
Comme mesure supplémentaire, les banques imposent un limite journalière tant pour retirer de l’argent que pour effectuer des paiements dans des établissements commerciaux, appliqué à chaque carte par mesure de sécurité. Cette limite, qui varie généralement de 200 à 2 000 euros par jour, vise à minimiser les dommages potentiels en cas de vol. Dans ce cas, les titulaires de carte peuvent ajuster cette limite s’ils le jugent nécessaire.
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Dans le cas d Banque Sabadell, l’établissement financier a fixé une limite de retrait d’argent à 600 euros par jour à ses distributeurs automatiques. Par conséquent, la société prévient que si vous devez retirer une somme d’argent plus importante, vous devez consulter la banque à l’avance.
La limite de Banco Sabadell est la plus basse de toutes les banques. Ils le suivent Interbancaire et Ibercaja avec une limite de 1 000 euros par jour et Banque ouvertequi permet de retirer jusqu’à 1 200 euros.
D’un autre côté, BBVA autorise des retraits jusqu’à 2 000 euros par jour, tandis que ING Direct porte ce montant à 2 500 euros et banque Santander permet le retrait jusqu’à 3 000 euros par jour.
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Caixabanquea une limite de 1 200 euros par transaction, et Abancade son côté, propose deux seuils de retrait différents, avec une limite à 1 000 euros par transaction et un limite journalière de 2 000 euros.
