Le ANZ Group Holdings Ltd. (ASX : ANZ) le cours de l’action sera à surveiller mardi.
En effet, le géant bancaire est devenu le dernier membre des quatre grands à publier ce matin ses résultats semestriels.
Jetons maintenant un coup d’œil à ce que la banque a déclaré.
Le cours de l’action ANZ sous surveillance suite à la publication des résultats
- Bénéfice statutaire après impôts en baisse de 4 % de moitié à 3 407 millions de dollars
- Bénéfice en espèces en baisse de 1 % à 3 552 millions de dollars
- Marge nette d’intérêt en baisse de 2 points de base à 1,63%
- Acompte sur dividende partiellement affranchi en hausse de 2,5% à 83 centimes par action
- Rachat d’actions sur le marché pour 2 milliards de dollars
Que s’est-il passé pendant la mi-temps ?
Pour le semestre clos le 31 mars, ANZ a enregistré un bénéfice en espèces de 3 552 millions de dollars. Cela représente une baisse de 1 % par rapport au second semestre de l’exercice 2023.
La bonne nouvelle pour les actionnaires est que ce résultat est légèrement en avance sur l’estimation consensuelle de 3 531 millions de dollars.
Le principal moteur de ce résultat a été l’activité institutionnelle, qui a enregistré une augmentation de 12 % de son bénéfice en espèces à 1 522 millions de dollars. Cela reflète une augmentation de 27 % des revenus des marchés, portée par une activité client plus élevée et des conditions commerciales favorables. La direction note qu’il s’agit de la meilleure performance de l’entreprise au premier semestre depuis l’exercice 2017. Elle souligne également que le bénéfice international a augmenté de 19 %, ce qui, selon elle, démontre l’avantage de ses activités diversifiées à l’échelle mondiale.
L’activité néo-zélandaise a également généré de la croissance, avec un bénéfice en espèces augmenté de 2 %, à 852 millions de dollars néo-zélandais. Cela reflète une croissance modérée du bilan, avec une hausse des prêts de 1 % et des dépôts de 2 %, malgré des conditions économiques difficiles.
L’activité commerciale australienne a connu un semestre faible, avec une baisse de 5 % du bénéfice en espèces à 665 millions de dollars. Et ce malgré une forte croissance du bilan, avec une hausse des prêts de 4 % et des dépôts de 3 %.
Mais le principal frein à ses bénéfices a été le secteur australien de la vente au détail. Il a enregistré une baisse de 9 % de son bénéfice en espèces à 794 millions de dollars pour le semestre. La direction a indiqué que cela s’était produit malgré une croissance des prêts immobiliers supérieure au système et une tarification supérieure au coût du capital.
Augmentation du dividende et rachat d’actions
La baisse des bénéfices d’ANZ n’a pas empêché son conseil d’administration d’augmenter son dividende de 2 cents, soit 2,5 %, à 83 cents par action. Comme son solde de dividende, cet acompte sur dividende sera partiellement affranchi (65%).
Ce dividende était également supérieur à l’estimation consensuelle de 81 cents par action.
Mais les retours ne s’arrêtent pas là. Sur les traces de Westpac Banking Corp. (ASX : WBC), ANZ a déclaré ce matin un rachat d’actions sur le marché pour 2 milliards de dollars. Cela fait partie de son plan de gestion du capital. La banque a indiqué que cela reflète sa solide position en capital et les avantages de la vente partielle de sa part dans AmBank.
Cela signifie que le ratio était de trois sur trois pour ANZ, les analystes de Goldman Sachs ne prévoyant qu’un rachat d’actions de 1,5 milliard de dollars. Cela pourrait être de bon augure pour le cours de l’action ANZ mardi.
Commentaire de gestion
Le PDG d’ANZ, Shayne Elliott, était satisfait de cette pièce. Il a dit:
La solide performance de ce semestre est une conséquence directe d’une diversification de premier ordre ainsi que de notre concentration disciplinée sur la productivité et la livraison. Après une année 2023 record, chaque division a tenu ses promesses pour le Groupe et nous avons bien progressé dans les domaines que nous avions promis : préparer l’intégration de Suncorp Bank, développer ANZ Plus, tirer parti de nos plateformes de traitement institutionnel et accroître davantage la productivité.
Commentant les perspectives de la banque, Elliott semble prudemment optimiste. Il ajoute:
Les environnements national et international devraient rester difficiles pendant le reste de l’année. Les économies australienne et néo-zélandaise resteront probablement en difficulté, tandis que les tensions géopolitiques, l’incertitude électorale et l’introduction de politiques commerciales et industrielles interventionnistes se poursuivront à l’échelle internationale.
Malgré ces conditions, nous sommes bien positionnés grâce à la diversité de nos activités, une gestion prudente et la force de nos clients qui nous sont très utiles. En fait, notre travail visant à bâtir une banque bien gérée, sans risque et diversifiée, associé à notre présence internationale unique, signifie que nous sommes bien placés pour réussir dans cet environnement.
Le cours de l’action ANZ est en hausse de 21% sur les 12 derniers mois.
