Les prix des logements ont suivi une tendance à la hausse dans presque toutes les zones métropolitaines des États-Unis au cours du premier trimestre 2024. Sur les 221 marchés métropolitains analysés, 205 (93 %) ont enregistré des hausses annuelles des prix des logements au premier trimestre 2024, tandis que 30 % ont connu des hausses de prix à deux chiffres au cours du même trimestre. période — contre 15 % au quatrième trimestre 2023 — selon le Association nationale des agents immobiliers‘ (NAR) le plus récent rapport trimestriel.
“Étonnamment, plus de 90 % des zones métropolitaines du pays ont connu une croissance des prix de l’immobilier malgré les taux hypothécaires les plus élevés depuis deux décennies”, a déclaré l’économiste en chef du NAR, Lawrence Yun, dans un communiqué. « Sur le marché actuel, la hausse des prix est le résultat direct d’une offre de logements insuffisante qui ne répond pas à la totalité de la demande. »
Le prix médian national des maisons unifamiliales existantes s’est établi à 389 400 $ au premier trimestre 2024, en hausse de 5 % par rapport à il y a un an. En revanche, le prix médian aux États-Unis a augmenté de 3,4 % sur un an au quatrième trimestre 2023.
Le Sud est en tête de toutes les régions avec la plus grande part des ventes de maisons unifamiliales existantes, avec 46 % au premier trimestre, avec une appréciation des prix d’une année sur l’autre de 3,3 %. Les prix ont augmenté de 11 % dans le Nord-Est, de 7,4 % dans le Midwest et de 7,3 % dans l’Ouest.
Les zones métropolitaines ayant enregistré les augmentations annuelles de prix médianes les plus élevées au cours du premier trimestre étaient Fond du Lac, Wisconsin (23,7 %) ; Kankakee, Illinois (22 %) ; et Rockford, Illinois (20,1 %). Six des dix marchés ayant enregistré la plus forte appréciation des prix se trouvaient dans l’Illinois ou dans le Wisconsin.
Pendant ce temps, huit des dix marchés les plus chers aux États-Unis se trouvaient en Californie, Honolulu et Naples, en Floride, rejoignant également la liste.
« Les marchés chers en Occident, où les prix de l’immobilier ont baissé l’année dernière, sont en train de revenir en force », a déclaré Yun. « Les baisses de prix dans cette région étaient considérées comme une seconde chance par de nombreux acheteurs. »
Seuls 7 % des marchés (15 sur 221) ont connu une baisse des prix de l’immobilier au premier trimestre, contre 14 % au quatrième trimestre 2023.
Bien que les coûts d’emprunt aient augmenté au cours des trois premiers mois de l’année, selon le Centre des taux hypothécaires de HousingWire, l’accessibilité au logement s’est améliorée, a rapporté NAR.
Le versement hypothécaire mensuel sur une maison unifamiliale existante typique avec une mise de fonds de 20 % était de 2 037 $, en baisse par rapport à 2 161 $ au quatrième trimestre 2023. Mais ce chiffre était toujours en hausse de 173 $ (9,3 %) par rapport à il y a un an.
Les ménages consacraient généralement 24,2 % de leurs revenus aux remboursements hypothécaires, en baisse par rapport aux 26,1 % du trimestre précédent mais en hausse par rapport aux 23,3 % il y a un an.
Pour les premiers acheteurs, le versement hypothécaire mensuel d’une première maison typique (évalué à 331 000 $ avec un prêt avec mise de fonds de 10 %) est tombé à 1 998 $, en baisse de 5,7 % par rapport au trimestre précédent (2 118 $). Mais cela représente une augmentation de 168 $ par rapport à l’année dernière, lorsque le versement hypothécaire mensuel pour une première maison typique s’élevait à 1 830 $.
En moyenne, les primo-accédants ont consacré 36,5 % du revenu de leur ménage aux remboursements hypothécaires, contre 39,3 % au trimestre précédent.
Dans 40,7 % des marchés étudiés, une famille avait besoin d’un revenu admissible d’au moins 100 000 $ pour pouvoir obtenir un prêt hypothécaire avec mise de fonds de 10 %, contre 47,1 % au trimestre précédent. À l’inverse, une famille avait besoin d’un revenu admissible inférieur à 50 000 $ pour s’offrir un logement dans 4,5 % des marchés, contre 2,3 % au trimestre précédent.
