Le Banque du Commonwealth d’Australie (ASX : CBA) sera à surveiller de près aujourd’hui.
En effet, le géant bancaire vient de publier sa mise à jour du troisième trimestre.
Voyons ce que la banque a déclaré pour le trimestre clos le 31 mars.
Le cours de l’action CBA sous surveillance après la mise à jour du troisième trimestre
- Résultat opérationnel en baisse de 1%
- Charges opérationnelles en hausse de 2%
- Bénéfice net statutaire non audité après impôts en baisse de 5 % à 2,4 milliards de dollars
- Ratio CET1 de 11,9%
Que s’est-il passé au cours du trimestre ?
Au 31 mars, CBA fait état d’une baisse de 1% de son résultat opérationnel. Cela reflète un jour de moins dans le trimestre et des marges nettes d’intérêt légèrement inférieures. Cette dernière s’explique principalement par les pressions concurrentielles persistantes et par le déplacement des clients vers des dépôts à plus haut rendement. Cette évolution a été largement compensée par des bénéfices plus élevés sur le portefeuille de réplication et les couvertures d’actions.
Les dépenses de CBA ont augmenté de 2 % en raison d’une hausse des amortissements et des frais de personnel, qui ont été partiellement compensés par des initiatives de productivité.
Cela a finalement conduit la plus grande banque d’Australie à déclarer un bénéfice net statutaire non audité après impôts de 2,4 milliards de dollars pour les trois mois. Il s’agit d’une baisse de 3% par rapport à la moyenne du premier semestre et de 5% par rapport à la période correspondante précédente.
Qu’est-ce que l’ABC a rapporté d’autre ?
CBA a fait état d’une amélioration de la dynamique de croissance des volumes. Cela a été réalisé pour les prêts immobiliers et les dépôts des ménages au cours du trimestre.
Il a indiqué que dans la banque de détail, les comptes de transactions ont continué de croître avec une augmentation d’environ 143 000 comptes au cours du trimestre. Cela s’explique principalement par l’ouverture de nouveaux comptes de migrants.
Les prêts immobiliers ont augmenté de 4,2 milliards de dollars au cours du trimestre. Cependant, il s’agissait d’un système de 0,7x pour les trois mois.
Son mix propriétaire en crédits immobiliers représente 65% des flux de nouvelles affaires du trimestre. Les dépôts des ménages ont augmenté de 5,3 milliards de dollars au cours du trimestre.
CBA a travaillé dur sur ses opérations bancaires aux entreprises. Elle a indiqué qu’elle a continué à développer sa franchise de services bancaires aux entreprises grâce à des relations bancaires transactionnelles approfondies.
Les comptes de transactions commerciales ont augmenté d’environ 25 000 au cours du trimestre pour atteindre plus de 1,22 million de comptes. Cela représente une hausse de 10 % par rapport à la période comparative précédente.
Les volumes de prêts aux entreprises ont augmenté au-dessus du système à 1,1x pour les trois mois, avec une croissance diversifiée dans plusieurs secteurs.
Des troupeaux en hausse
Enfin, le bilan de la banque reste solide malgré une augmentation des troupeaux. Elle a déclaré une charge de dépréciation de prêts de 191 millions de dollars pour le trimestre, soit 8 points de base de la moyenne des prêts et acceptations bruts (GLAA).
Les arriérés de prêts immobiliers ont augmenté au cours du trimestre pour atteindre 0,61 % (+9 points de base), la hausse des taux d’intérêt continuant de peser sur certains emprunteurs. Les arriérés sur cartes de crédit ont augmenté au cours du trimestre (+8 points de base) conformément aux tendances saisonnières. Les arriérés de prêts personnels ont augmenté (+20 points de base) au cours du trimestre, des arriérés élevés étant observés pour les clients plus sensibles aux pressions du coût de la vie.
La direction a prévenu qu’elle s’attend à une nouvelle augmentation du cheptel dans les mois à venir étant donné la pression continue sur les revenus disponibles réels des ménages.
Cependant, CBA a terminé la période avec un ratio de financement des dépôts clients sain de 75 %, un LCR de 138 % et un NSFR de 120 %.
