Il espèces peut être utilisé sans limitation dans les relations avec notre banque, selon El Banque d’Espagne. Tant pour les retraits que pour les revenus monétaires, des limites ont été fixées pour prévenir les délits financiers tels que la fraude fiscale ou le blanchiment d’argent.
À son tour, l’organisation rappelle sur son site Internet les aspects à prendre en compte lors du retrait ou du dépôt d’argent au distributeur automatique. Chaque banque fixe ses propres limites quotidiennes de retrait d’espècesmême si, actuellement, il existe un maximum de 3 000 euros qui peuvent être retirés à la fois sans que le fisc ne demande à quoi il servira, selon les rapports. Caixabanque.
Toutefois, pour les montants supérieurs à 3 000 euros, il sera indispensable de prévoir un une preuve à la banque avec le montant Exactement ce qui sera ensuite notifié au Trésor et à la Banque d’Espagne, ainsi que le motif du retrait. Si vous retirez une somme importante, selon la BdE, la banque « peut vous demander de l’avertir dans un délai raisonnable, à condition qu’elle ne dispose pas de fonds suffisants pour répondre à votre demande ».
Identification du client à partir de 1 000 euros
Dans le cas où elle souhaite livrer un montant élevé, la banque « peut retarder le décompte de l’argent livré ». De son côté, la BdE a rendu compte du montant qui peut être déposé au guichet automatique sans éveiller les soupçons du Trésor public. Il a expliqué qu’avec les revenus bancaires à partir de 1 000 euros, la banque demandera « nécessairement » l’identification du client.
Autres limites
La Loi 11/2021, du 9 juillet, des mesures de prévention et de lutte contre la fraude fiscale, d’autres limites sur les espèces sont également incluses. Surtout lorsqu’il s’agit de voyager avec lui aussi bien sur le territoire national que lors de voyages à l’étranger. Ça existe obligation de déclarer cet argent alors que « la quantité transportée est égal ou supérieur à 10 000 euros en cas de départ ou d’entrée sur le territoire nationalou 100 000 euros en cas de déplacements à travers le territoire national».
Ils sont dispensés de l’obligation de présenter une déclaration, personnes physiques agissant pour le compte de sociétés qui, agréés et enregistrés par le Ministère de l’Intérieur, exercent des activités professionnelles de transport de fonds ou de moyens de paiement.
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